日照莒县城投债权融资计划

【日照莒县城投债权融资计划】
【规模】2亿
【期限】12/24个月
【付息方式】季度付息（3、6、9、12月8号）
【预期年化基准】
10万-50万-100万-300万
12个月：8.6%-8.8%-9.0%-9.3%
24个月：8.8%-9.0%-9.3%-9.6%
资金用途：用于日照市莒县袁公河流域蓄水灌溉治理项目（红头文件审批）
【融资方】莒县林XXXX资发展有限公司（莒县国资局100%控股）
1、注册资本2亿元，截至2022年10月，公司总资产32.63亿元，资产负债率仅29.11%。
2、公司是区域内重要政府平台，主要负责县政府授权的水利、林业项目投资建设与开发利用，具有区域垄断地位，财政补贴力度大。
【AA担保方】莒县土XXX集团有限公司（莒县国资局100%控股）
1、注册资本2亿元（实缴），截至2021年9月，公司总资产66.77亿元，资产负债率41.83%，债务结构合理，抗风险能力较强。
2、公司主体评级AA，评级展望稳定，偿债能力强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低。
3、公司是莒县主要的土地储备开发经营平台，主要负责区域内土地储备开发及出让、土地综合整治、市政工程等，具有一定的区域垄断地位，主要业务持续性较好，近年公司持续获得莒县政府给予的资金、资产注入，政府支持力度较大，担保能力强。
【住宅用地+应收质押】
1、融资方提供3亿元的应收账款质押担保。
2、融资方提供32990.92平方米，价值2.3亿元土地抵押。
土地证号：鲁（2022）莒县不动产权第0036173号
【区域简介】
日照，山东省地级市，西靠临沂， 北接青岛、潍坊，南临连云港。2021年，全市GDP2211.96亿元，一般公共预算收入187.49亿元，政府债务余额460.41亿元，全省最低！
莒县，隶属于山东省日照市，2021年，全县地区生产总值424.97亿元，增长8.4%；一般公共预算收入达到25.76亿元，增长8%！

优质知识分享：

全部或者部分使用政府投资的建设项目，按工程价款结算总额5%左右的比例预留保证金

    社会投资项目采用预留保证金方式的，预留保证金的比例可参照执行

    一般来说，工程质保金不计利息

     工程质量保证金计算公式是什么？ 一、工程质量保证金计算公式是什么 全部或者部分使用政府投资的建设项目，按工程价款结算总额5%左右的比例预留保证金

    社会投资项目采用预留保证金方式的，预留保证金的比例可参照执行

    一般来说，工程质保金不计利息

     在质保期内，发生的质量修复费用，需要由施工方承担，质量保证金就是说如果发生质量问题，相关的费用从中扣除，不够的部分在向施工方追偿

    如果质保期内没有质量问题，质保期完后退还给对方

    一般来说，建设单位 应在出现质量问题的一定时间内书面通知施工企业前来维修处理，施工企业逾期不处理的，建设单位可另行委托第三方处理，相关费用就可以直接扣除

    因此，作为开发商来讲，一定要注意提前通知的环节，否则，所支出的费用很难在质保金中扣除

     二、工程质量保证金含义 指发包人与承包人在建设工程承包合同中约定，从应付的工程款中预留，用以保证承包人在缺陷责任期内对建设工程出现的缺陷进行维修的资金

     三、缺陷责任期的确定 所谓缺陷，是指建设工程质量不符合工程建设强制性标准、设计文件，以及承包合同的约定

    缺陷责任期一般为6个月、12个月或24个月，具体可由发承包双方在合同中约定

     四、质量保证金的返还 缺陷责任期内，承包人认真履行合同约定的责任，到期后，承包人向发包人申请返还保证金

    发包人在接到承包人返还保证金申请后，应于14日内会同承包人按照合同约定的内容进行核实

    如无异议，发包人应当在核实后14日内将保证金返还给承包人，逾期支付的，从逾期之日起，按照同期银行贷款利率计付利息，并承担违约责任

    发包人在接到承包人返还保证金申请后14日内不予答复，经催告后14日内仍不予答复，视同认可承包人的返还保证金申请

     综上，我们可以知道：工程质量保证金计算公式是：工程造价总价乘以百分之五

    这一部分保证金是用以扣除质量问题造成的损失，需要建设单位委托第三方或者书面通知施工单位

    如果不够，还需要跟施工单位追加补偿

    工程结束后，如果在一段时间里，工程质量没什么问题，那么建造方需要把保证金归还给施工单位

    另外，归还保证金一般不需要付利息

 

日照莒县城投债权融资计划