SGT信托-南水北调1号水库项目非标政信集合资金信托计划

??国家重大战略设施项目??省会AA+主体融资??传统非标政信
【SGT信托-南水北调1号水库项目非标政信集合资金信托计划】
【规模】10亿
100-300-1000万：12月 6.6%-7%-7.3% （税后）
【风控措施】西安沣东发展集团有限公司为沣东控股的股权收购义
务提供不可撤销连带责任保证担保。
【资金用途】本信托用款项目斗门水库项目——为国家和陕西省重点水利工程，斗门水库项目为国家南水北调工程水库项目，已被列入全国水利改革发展“十三五”规划和陕西省2023年重点项目名录
【项目亮点】
?AA＋主体融资方：西安沣东控股有限公司是沣东新城管理委员会100%持股的一级平台公司，是沣东新城内实力最强，最核心的平台公司。公司目前最新主体信用评级为AA+评级展望为稳定。
?担保人：西安沣东发展集团有限公司，公司成立于 2009年,注册资本 100 亿元，其承担沣东新城规划范围内区域发展投融资、城市基础设施建设及园区配套开发与运营等工作。2021 年末,沣东集团资产总额为636.12亿元，2021年公司实现营业收入 43.10 亿元，净利润 1.66亿元。公司具有较强的再融资能力，主体信用评级为 AA，外部认可度较高，融资渠道畅通，具有担保能力。

信托定融政信知识：

佳业25号（朗诗成都）集合资金信托计划（第五期） 产品名称 佳业25号（朗诗成都）集合资金信托计划（第五期） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 大业信托 投资门槛 100万元 发行地 广州市 收益分配方式 按季分配 发行时间 2021-05-10至 发行规模 至7000万元 成立时间 2021-05-12 成立规模 7000万元 产品期限 18月 期限类型 单一期限 预计收益 7.2至7.6% 收益类型 固定型 投资方式 信托贷款 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 四川省成都市 产品特点 1、用款项目简介：“成都朗诗熙华府”项目位于成都市高新南区，西至富华北路，东至荣华北路，南至天府二街，北至盛治街

    项目地处成都市高新区金融城，周边配套齐全，学校、地铁、公园、商业等资源丰富

    项目剩余可售货值约11.62亿元，分别为高层住宅7.02亿元；公寓0.1万元，车位4.32万元，商铺0.18万元

    信托期限内，可实现销售回款11.62亿元，累计最大现金流量净额达6.77亿元，对信托本金覆盖率充足

    2、抵押物简介：东阳颐居将位于广福东街以北，明凯街以南，长松路、油塘路以东地块和广福东街以北，明凯街以南，长松路、油塘路以西地块提供抵押担保

    项目总可售建筑面积26.64万方，其中高层住宅可售25.24万方，销售均价1.15万元/㎡，总货值约29.02亿元；商业可售1.40万方，均价1.24万元/㎡，货值约1.74亿元；车位2,371个，均价4.2万元/个，货值0.99亿元

    另有自持商业和办公3万方，项目总计可实现销售收入31.76亿元，可实现净利润4.43亿元

     其他相关信息 100-300：7.2%；300及以上：7.6%   交易对手 西安朗烨置业有限公司 西安朗烨成立于2020年1月22日，注册资本500万元，法定代表人是游天龙，经营范围为：物业管理

    (除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动)许可项目：房地产开发经营

    (依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准)

    西安朗烨为朗诗集团控股平台之一，为寰安置业（成都）有限公司股东

     交易结构 信托资金用于向西安朗烨置业有限公司（以下简称“西安朗烨”）发放融资款，西安朗烨将款项向子公司寰安置业（成都）有限公司（以下简称“寰安置业”）提供资金用于朗诗成都熙华府项目的开发建设

     还款来源 项目销售回款，担保方履约，抵押物处置等

     风控措施 1、【保证担保】朗诗集团股份有限公司（以下简称“朗诗集团”）和东阳颐居提供连带责任保证担保提供连带责任保证担保

     2、【抵押担保】东阳颐居产城房地产开发有限公司（以下简称“东阳颐居”）以其位于广福东街以北，明凯街以南，长松路、油塘路以东地块和广福东街以北，明凯街以南，长松路、油塘路以西地块提供抵押担保，于信托计划成立后10个工作日内办理完成抵押登记手续

    抵押物于2020年12月22日竞得，土地总成交价10.58亿元（含契税），初始抵押率不超过47.24%

     3、【股权质押】杭州颐都产城科技发展有限公司（以下简称“杭州颐都”）以其持有的东阳颐居100%股权提供质押担保，在信托计划成立前办理完成质押登记手续

     4、【其他风控措施】信托资金合规性使用；销售资金实质性封闭监管，派驻现场管理员；销售回款留存；到期前资金归集；动态抵押率控制；主交易合同办理强制公证等

     资产管理人 大业信托成立于1992年12月，在原广州科技信托投资公司基础上重新登记而来，目前注册资本为10亿元人民币，注册地为广州市，在北京、上海、武汉设有业务管理部，公司控股股东为中国东方资产管理公司

    截至2019年末，公司总资产24.55亿元，净资产19.57亿元，实现营业收入4.83亿元，其中，信托业务收入4.74亿元，实现净利润1.07亿元