武汉阳逻经济开发区建设开发债权转让计划

【武汉阳逻经济开发区建设开发债权转让计划】
中部省会城市区级首发政信项目+总资产181.75亿元区属国有平台+1.6倍应收账款转让；
规模：¥10000万元
期限：12个月；付息方式：自然季度20号付息
预期收益：30-50-100-300万、8.7%-8.9%-9.1%-9.3%
资金用途：用于补充发行方流动性资金；
【发行方】武xx发区建设开发有限公司成立于2001年4月，是经武汉市人民政府批准的新洲区区属Ⅰ类国有企业。公司注册资本15.38亿元，总资产181.75亿元，主要承担阳逻开发区乃至新洲区范围内的公共基础设施建设、城市开发等方面的主体作用，实际控制人为武汉市新洲区人民政府国有资产监督管理局；
【增信措施】
1、【国有平台担保】： 武汉xx有限公司，成立于2020年9月，注册资金50亿元，实际控制人为武汉市新洲区人民政府国有资产监督管理局。
2、【足额应收账款转让】：武xx区建设开发有限公司将持有的合计人民币16200万的应收账款进行转让，到期溢价回购；
【项目亮点】
1、本项目发行方为武汉市辖区区级平台首次市场发行，发行方承担阳逻开发区基础设施建设和城市开发等主要职能，实际控制人为武汉市新洲区人民政府国有资产监督管理局；
2、本项目担保方为武汉临江建设投资有限公司，实际控制人为武汉市新洲区人民政府国有资产监督管理局，后期将划入武汉长江新区管理会。
3、提供合计人民币16200万元应收账款进行转让，覆盖本金，安全边际高；
4、新洲区位于武汉市东北部，面积1463.43平方千米。下辖12个街道、1个镇；另辖2个乡级单位，人口约96万。2021年度全国综合实力百强区、第三批湖北省创新型县（市、区）建设名单。2022年，新洲区生产总值达到1085亿元，全年一般公共预算收入约34.5亿元。
5、武汉市，简称“汉”，别称江城，湖北省省会，副省级城市和超大城市，国务院批复确定的中国中部地区的中心城市，素有“九省通衢”之称，是中国内陆最大的水陆空交通枢纽、长江中游航运中心，全国重要的工业基地、科教基地和综合交通枢纽。截至2022年末，全市下辖13个区，总面积8569.15平方千米，常住人口1373.90万人，地区生产总值18866.43亿元

优质知识分享：

臻鑫351号（安溪弘裕）集合资金信托计划 产品名称 臻鑫351号（安溪弘裕）集合资金信托计划 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 华澳信托 投资门槛 100万元 发行地 上海市 收益分配方式 按季分配 发行时间 2021-06-08至 发行规模 至7500万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 24月 期限类型 单一期限 预计收益 7.8至8.3% 收益类型 固定型 投资方式 信托贷款 资金托管行 兴业银行青岛分行 投资领域 房地产 投资项目所在地 福建省泉州市安溪县 产品特点 1、项目区位优势显著：安溪县是福建省泉州市下辖面积最大的县区

    近年来，安溪县经济发展迅速，经济实力位居福建省前十强，同时也是福建县级地方财政收入前十强

    2020年，位列全国百强县第86位

     2、项目还款来源充分标的项目具有得天独厚的优势，预计未来将取得较好的销售业绩，经济效益、社会效益及发展前景看好，投资利润较为可观

     3、担保人实力较强：保证人之一弘桥集团成立于2009年，总部位于厦门市，是一家集产业园区开发、房地产开发及供应链等业务于一体的综合型集团公司，控股股东为林志强

    目前保证人业务开展良好，业务模式较为成熟，公司负债率较低，具备良好的保证担保能力

     4、土地足值抵押：安溪聚贤以项目土地“中国国际信息技术（福建）产业园A地块宗地二和四”两个地块提供土地抵押，土地价值评估合计约15099万元，抵押率不超过50%

    抵押物价值充足，可变现能力较强

     5、分层设计，多重风控措施保障：本信托计划采取结构化设计，优先级次级比不超过2.5；开立监管账户，对信托资金进行受托支付，对标的项目销售回款进行监督审核等

     其他相关信息 100-300：7.8%；300-600：8.2%；600-1000：8.3%；1000及以上：协定   交易对手 安溪弘裕置业有限公司 安溪弘裕置业有限公司成立于2019年02月22日，注册地位于福建省泉州市安溪县官桥镇官郁村美寮山，法定代表人为江嵘

    经营范围包括房地产开发、经营

    （依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 交易结构 本信托计划向安溪弘裕发放贷款，资金用于标的项目的开发建设

     还款来源 第一还款来源为标的项目的销售收入； 第二还款来源为保证人弘桥集团的日常经营收入，林志强夫妇、自然人胡育琛及江嵘履行担保义务； 第三还款来源为受托人处置抵押物/质押物产生的处置收入

     风控措施 1、厦门弘桥集团有限公司及实控人林志强夫妇，自然人胡育琛、江嵘分别提供保证担保； 2、安溪聚贤房地产开发有限公司以项目土地提供抵押担保，土地价值评估合计约1.5亿元，抵押率不超过50%； 3、弘桥智谷以其持有融资人100%股权提供质押担保； 4、根据信托合同约定，信托份额采取结构化设计，优先级信托份额与次级信托份额之比不高于2.5；结合本次实际发行信托规模核算，优先级信托份额与次级信托份额之比预计实际降低至0.5左右

     5、开立监管账户，对信托资金进行受托支付，对标的项目销售回款进行监督审核

     资产管理人 华澳信托成立于1992年，前身为昆明国际信托投资公司，2009年迁址上海，目前注册资本金为25亿元人民币

    截至2019年末，公司总资产54.1亿元，净资产41.31亿元，实现营业收入9.94亿元，其中信托业务收入5.28亿元，实现净利润3.06亿元