摘要：
近年来威海中基债权1号政府债定融，张家港农商银行紧紧围绕监管部门和省联社内控合规工作部署威海中基债权1号政府债定融，紧扣合规为本、内控优先主责主线威海中基债权1号政府债定融，坚定合... 
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近年来威海中基债权1号政府债定融，张家港农商银行紧紧围绕监管部门和省联社内控合规工作部署威海中基债权1号政府债定融，紧扣合规为本、内控优先主责主线威海中基债权1号政府债定融，坚定合规发展风向标，全面推进合规银行建设，着力提升合规管理质效，为高质量发展奠定了坚实的基础。
坚持合规创造价值，夯实内控管理基石
加强内控合规建设，贵在实践，重在行动。张家港农商银行从树立合规发展理念、打造合规人才队伍、完善合规制度体系入手，强本固基，夯实基础。
一是坚持合规发展理念。解读该行打造高质量发展标杆银行的密码，重点是夯实内控合规建设根基，遵循“合规创造价值”发展理念。虽然在全国率先改革中抢抓机遇，实现了快速发展、核心指标始终保持银行业良好水平，但面对经济下行的外部环境、竞争加剧的市场形势，该行清醒地认识到唯有练好内控合规内功，方能行稳致远。正是该行对合规创造价值理念的坚守，实现了各项业务的持续发展，资产质量、经营效益的稳步提升，在全球最大商业银行1000强排名中提升至526位，进入成立以来最好的发展阶段。
二是打造合规专业团队。张家港农商银行坚持业务发展和经营管理延伸到哪里，合规内控管理队伍建设就延伸到哪里，对3家异地分行、小微金融事业部及金融市场板块均派驻专职合规管理员，着力打造一支全覆盖的专业化合规管理队伍。截至8月末，全行专兼职合规管理人员达94名，实现了全行所有部门和分支机构专、兼职合规管理人员的全覆盖。
三是完善合规内控制度。该行坚持常态评估、动态修复、不断完善的原则，持续开展规章制度“立改废”工作，全面梳理评估全行内控制度。按照核心规章、基本规章、具体规章的架构，做到一项业务、一个制度、一个流程。今年以来，共新建制度52份，修订制度110份，梳理出现行有效制度748份，形成了层次清晰、覆盖全面、管控有效的内控制度体系。近三年来，该行聚焦法律风险防范，共审查非格式合同2189份，出具法律意见及风险提示45份。
强化员工行为管理，构建内控长效机制
张家港农商银行正确处理好眼前利益与长远利益的关系、业务发展和内控合规的关系，坚持业务发展和内控合规“两手抓、两手硬”。
一是加大合规指标考核权重。该行在对分支机构经营管理目标责任考核中，将会计基础管理合规达标和信贷基础管理合规达标两项考核作为支行经营管理目标百分考核的重要内容，把合规管理类指标权重提高到最高值21%，并对考核期内发生重大违规违纪行为、重大案件、风险事件的，直接做加重扣分，直至作出一票否决处理。通过考核杠杆的正确引导，全行各营业网点负责人主动协调好业务发展与合规管理的关系，把合规管理放在重要位置。全行员工主动对照合规要求，规范业务操作，自觉合规、主动合规，有效提升了全行合规经营、稳健发展的质效。
二是构建员工行为管理体系。坚持“多主体参与、多部门联动、多维度排查”的原则，建设员工行为管理系统，切实加强员工行为管理。开发运用33个员工异常行为监测模型，提升监测预警能力。自主建设2460份员工合规档案，科学设置指标权重，生成员工关注分数，形成白、绿、橙、红、灰五个等级，通过对员工行为精准画像，有效实施分类管理。组织开展征信排查、涉诉排查、员工参与民间借贷、非法集资、经商办企业等多项排查，及时排查风险隐患。深入落实案防五项机制，构建案件防控网格化体系，案防机制建设获评省联社“一行一品”优秀项目。逐级签订案防责任书和合规廉洁承诺书，强化压力传导，落实工作责任。深入排查员工异常行为风险，建立多维度排查体系，今年以来，共开展员工谈心谈话2760人次、关爱家访2245人次、客户回访1622人次。
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三是强化检查整改工作措施。根据监管部门要求、合规管理工作实际，制定覆盖全面、重点突出的年度检查计划，确保合规检查覆盖重要业务领域、重大风险隐患及重点风险人群。建立全行标准化检查手册及问题库，明确检查措施，丰富检查工具，强化数据运用，统一问题定性，以现场检查与非现场监测相结合方式，组织开展深入细致的内控合规检查。实施内控合规检查全流程系统管控，实行问题“销号”管理，确保发现的问题整改取得实质性成效。通过对各类检查问题数据分析运用，准确识别共性问题和薄弱环节，形成检查—整改—问责—运用全流程管理机制。聚焦问题根源整治，从制度、流程、机制等层面整改提升，先后修订管理制度27项，优化业务流程7个，升级改造业务系统4个，有效控制了合规问题的发生面、发生量和发生额。
严肃违规问责纪律，厚植企业合规文化
张家港农商银行坚持从违规问责与合规文化培育着手，织密织细违规问责与合规文化“双面绣”，通过强化问责威慑力，深化文化引领力，营造人人讲合规、时时防风险的良好氛围。
一是强化违规问责执行力。该行严格落实从严治行要求，严肃执行“有违规、必问责” 的违规零容忍原则。坚持尽职免责与违规追责相结合，一方面，规范风险资产认定流程，明确全流程尽职标准，有效落实小微及涉农贷款尽职免责制度。一方面，对大额信贷业务和大额投融资业务实行主责任人制度，严格实行违规责任追究。严格执行违规积分管理制度，强化问责结果应用，除按记分档次对违规行为进行记分外，党纪处分、纪律处分等均按照相应分值进行转化记分，年度记分结果应用至对机构及机关部室的考核、员工等级评定及评优评先。年度及累积记分在中层干部竞争上岗、提拔使用、职级职等晋升时，实行一票否决制。
二是培育合规文化引领力。张家港农商银行坚持“大家党建”与“大家金融”企业文化建设相融合，大力宣贯“大家合规”理念，做亮“大家文化”品牌。坚持合规从决策层做起，从高管层抓起，充分发挥领导的示范带动作用。积极组织开展合规大讲堂、合规知识竞赛、主题征文评选等活动，着力营造合规文化氛围。通过开展合规主题系列教育、案件警示教育等活动，筑牢筑实员工思想道德防线。通过设立“三长信箱”、外网邮箱、举报电话等途径，畅通反映渠道，加强社会监督。通过制定员工行为规范、员工行为禁令，印发合规知识手册等举措，切实加强员工行为管理，使合规文化建设内化于心、外化于行。